Краудфандинг сделает 2013 годом золотой лихорадки

Автор статьи: Дэвид Дрейк, основатель и председатель совета директоров компаний LDJ Capital и The Soho Loft Capital Creation Events.

Хотя 2012 стал удивительным годом для краудфандинга, 2013 должен превзойти его. Вот мои прогнозы на год – и комментарии, почему эта новая форма формирования капитала будет продолжать набирать обороты.

1. Глобальный годовой доход от краудфандинга удвоится и составит $6 млрд в 2013 году

Краудфандинг тихо развивался в 2012 году (для тех, кто с ним абсолютно не связан) и совершил глобальную революцию для участников рынка между 8 марта 2012 и 5 апреля 2012 года, когда Обама подписал закон JOBS. Некоторые из крупнейших сервисов для пожертвований в мире– Kickstarter, Indiegogo, Grow VC и Rockethub – в течение нескольких месяцев удвоили свои трафик. В 2008-2011 проекты Kickstarter в совокупности привлекли более 200 миллионов долларов, а затем сразу $145 миллионов к концу 2012 года. К примеру, краудфандинговая компания LendingClub выдала кредитов на более $75 млн в ноябре 2012 года. Компания является крупнейшим кредитором для частных лиц в США и в 2013 году планирует выдать $1 млрд – для сравнения, за все время с момента своего запуска в 2007 году компания выдала кредитов примерно на ту же сумму.

Глобальные прогнозы на 2013 год для индустрии краудфандинга являются очень оптимистичными. По всему миру существует еще 34 краудфандинговые компании, выдающие займы, в том числе Zopa ($ 400 млн с момента основания) и Prosper ($ 250 млн.). Баланс в $1,25 млрд будет поступать из пожертвований и неакционерного краудфандинга, который обеспчеит основную часть роста в 2013 и 2014 годах.

2. ЕС примет краудфандинговое законодательство

Комиссия ЕС проведет еще несколько семинаров в Q1-3 2013 и сформирует предложение о введении поправки, легализующей акционерный краудфандинг к Q4 2013. Введение в силу такого закона со дня создания предложения займет у ЕС 1000 дней. Мне кажется, ЕС поведет себя довольно апатично в вопросах внесения изменений в общеевропейское законодательство.

3. Краудфандинговые платформы станут массовыми и общедоступными

Число краудфандинговых платформ возрастет с порядка 700 (на сегодняшний момент) до 1500 ко второму кварталу 2013 года, которые затем консолидируются в 200 хорошо финансируемых и приносящих доход сайтов к началу 2014 года. Частные сайты, которые пока предлагают компаниям свои услуги бесплатно, начнут брать плату за свои услуги. Это приведет к увеличению числа бесплатных общественных сервисов, однако высокотехнологичные проекты все равно будут привлекать финансирование через 10-20 ведущих платформ. Параллельно многие сайты начнут использовать краудфандинг с помощью технологии API от таких фирм, как CrowdTilt, которая позволяет любому сайту начать сбор финансирования через краудфандинг.

4. M&A не станут топливом для краудфандинга, этим топливом станет глобальное расширение

Краудфандинговые фирмы плохо финансируются, мало кто покупает их активы. Отсутствие стандартизированных оценок для краудфандинговых сайтов сделает 2013 годом роста, однако слияния и поглощения начнутся в 2014 году. M&A в 2013 году тоже будут происходить, однако тенденцией это назвать нельзя. Активы краудфандинговых платформ не успеют созреть в 2013 году.

Краудфандинговые сервисы имеют одну особенность – огромные средства необходимо потратить для привлечения трафика на ваш сайт. В следующем году мы станем свидетелями золотой лихорадки: наибольшую долю ранка займут быстро растущие международные сервисы. Kickstarter запустился в Великобритании, Indiegogo - в Германии и ряде других стран. Мы увидим больше международной экспансии американских компаний в этом секторе. Тем временем, больше ведущих международных фирм, как Crowd Valley и Give2Gether, активно выйдут на рынок США, в то время как Kickstarter и Indiegogo получат 30% их доходов из-за рубежа.

5. Брокер-дилерские компании обратятся к стратегии «краудфандинга для богатых»

Что это? В настоящее время частный капитал привлекается главным образом при участии Комиссии по биржам и ценным бумагам США. В настоящее время частный капитал привлекается главным образом при участии Комиссии по биржам и ценным бумагам США. Наиболее распространенным является правило D, 506, которое позволяет компании иметь только 35 неаккредитованных инвесторов и неограниченное количество «богатых люди», аккредитованных для совершения инвестиций.

Чтобы получить аккредитацию, необходимо заработать $ 200 000 ($ 300k для супружеских пар) за последние 2 года или обладать активами чистой стоимостью более $1 млн (исключая стоимость дома). Правило D, 506 использовалось при привлечении $900 млрд финансирования в 2011 году.

Краудфандинг позволит брокерам дифференцировать свои предложения и использовать краудфандинг как инструмент для своих клиентов. Уже сейчас краудфандинговые компании SoMoLend и CrowdFunder заключают соглашения с ведущей брокер-дилерской компанией Gate Technology. В Q1 2013 таких соглашений будет подписано уже более трех десятков.

В 2013 году акционерный краудфандинг еще не станет легальным, однако в 2014 это точно произойдет.

6. В июле с помощью краудфандинга проекты начнут привлекать по $1 млн в неделю

К концу 2013 года мы увидим в общей сложности 104 стартапов, привлекших минимум $1 млн через краудфандинговые платформы. Краудфандинг станет общепризнанным инструментом для привлечения капитала и в 2014 году произойдет краудфандинговый бум, когда корпоративная Америки официально примет его.