Особенности проверки по 115-ФЗ: какие документы могут быть запрошены банком?
В соответствии с действующим законом 115-ФЗ банк, у которого возникают вопросы к бизнесу, могут затребовать определенные документы. Чтобы понимать, как действовать, стоит изучить несколько источников. Так, вот, например, некоторые описывают свой опыт на сайте https://pikabu.ru в деталях. Изучая эту информацию, проще будет сориентироваться.
Какие документы могут быть запрошены банком?
Финансовое учреждение может запросить у бизнеса определенные документы.
- Документы, которые оформляются при проведении сделки. К примеру, может потребоваться закупочный акт, счет либо же договор. С их помощью можно обосновать перевод средств либо же их получение.
- Документация, посредством которой можно подтвердить факт проведения определенной работы либо же продажи некоторых товаров. Для этого могут быть предоставлены чеки, определенные накладные или иные бумаги, в которых зафиксировано, что оплата прошла.
- Бумаги, которые подтверждают выплаты заработной оплаты либо оплату налогов в иных финансовых учреждениях. Для этого может потребоваться налоговая декларация за установленный период.
Какие дополнительные документы могут быть запрошены?
В некоторых случаях банками могут быть затребованы и иные документы. Среди наиболее распространенных случаев можно выделить несколько.
- При закрытии счета в одном банке и переводе средств с него требуется выписка (за 12 месяцев). Получить ее несложно. Для этого нужно зайти в личный кабинет.
- Если индивидуальный предприниматель переводит средства с основного счета на личный, то нужно подтверждение об уплате налогов. Дополнительно нужно дать ответы на те вопросы, которые могут возникнуть у финансового учреждения.
- Если средства передаются сотруднику для покупки предметов, гаджетов либо сырья для бизнеса, то нужно подготовить авансовый отчет, чеки, а также трудовой договор, оформленный с сотрудником.
- Если проходит оплата за товар либо за услуги исполнителям, которые являются физическим лицам, то нужно подготовить не только налоговые декларации, но и выписки из банка. Дополнительно генеральный директор должен подготовить письмо, в котором зафиксировано то, почему сделан такой выбор.
В данный момент существует специальный сервис “Репутация”, с помощью которого можно провести предварительную проверку. Это позволит понять, будут ли вопросы у банка либо нет.
Похожее
Как быстро зарегистрировать компанию за рубежом, открыть счет и получить ВНЖ?
Особенности выбора гаража
Профессиональные услуги продвижения и сопровождения на маркетплейсах
Что следует знать про аудиторские услуги?
Оптовая печать на футболках: основные аспекты
Залог авто в Нур-Султане (Астана): основные аспекты