Как потенциально сохранить и расширить свой портфель на нестабильном рынке

В нестабильные времена всегда полезно вернуться к основам разумного инвестирования: постановке целей, диверсификации, определению допустимого риска и долгосрочному мышлению. Во время пандемии мы стали свидетелями огромных рыночных сдвигов и волатильности, и даже сейчас, когда мы пытаемся вернуться к нормальной жизни, рыночная среда продолжает оставаться нестабильной. Мы стали свидетелями изменения потребительского поведения из-за того, что большая часть бюджетов была заморожена. Исследования показывают, что COVID-19 резко повлиял на изменение поведения потребителей.

В условиях повышенной волатильности рынка мы видим, что многие инвесторы беспокоятся о том, как сохранить активы своего портфеля. Факторы, способствующие этой нестабильности, разнообразны, но включают в себя развертывание вакцины против COVID-19, условия государственных пакетов помощи, переход к администрации Байдена, торговую напряженность, изменения в регулировании и другие причины. Благодаря динамическому характеру фондового рынка он может реагировать на любую неопределенность, и ясно, что буря еще не закончилась, поскольку 2021 год по-прежнему представляет собой большую неопределенность.

Создание качественного портфеля, который достаточно стабилен, чтобы противостоять волатильности, является одним из лучших способов, с помощью которых инвесторы могут продолжать инвестировать в рынок, одновременно управляя рисками, связанными с этим периодом повышенной волатильности рынка. Следуя этим рекомендациям, инвесторы могут помочь стабилизировать доходность и сохранить портфель, несмотря на нестабильность. Как всегда, инвестирование сопряжено с риском, в том числе с потенциальной потерей основной суммы, и никакая стратегия не может гарантировать прибыль или защитить от убытков на падающем рынке.

Поставить цели

Первым и наиболее важным аспектом каждой инвестиционной стратегии является оценка рыночной ситуации, а затем, используя этот анализ, инвесторы могут определить свои долгосрочные цели и обеспечить их соответствие своим портфелям. Постановкой финансовых целей инвесторы создают основу для своей будущей прибыли на основе поставленных долгосрочных целей.

Имея четкие цели, инвесторы могут принять решение о распределении своих денег между доступными ценными бумагами и понять степень риска, связанного с каждой из них. Несколько возможных целей потенциальных инвесторов, которые могут побудить их принять решение об инвестировании, включают:

  • Достижение личной мечты или цели, например, больше путешествовать или раньше выйти на пенсию.
  • Отдача организациям или благотворительным организациям в виде денежных пожертвований.
  • Модернизация их образа жизни путем покупки нового дома или автомобиля.

Диверсифицируйте свой портфель

Диверсификация имеет большое значение, поскольку помогает инвесторам уменьшить общий размер риска, который они берут на себя. Распределяя свои активы по разным типам ценных бумаг, если какая-то область становится высокорисковой в течение беспрецедентного периода, ваш портфель лучше приспособлен для поглощения этого риска и, надеюсь, для извлечения выгоды из положительной доходности в других секторах.

В нестабильные времена инвесторы должны отдавать предпочтение менее рискованным предприятиям. Хорошее эмпирическое правило, которому следует следовать, чтобы избежать рискованных ситуаций, заключается в том, чтобы инвестировать не более 3% в какую-либо одну акцию и ежегодно перебалансировать свое распределение. Инвестиции, которых следует избегать в нестабильные времена, включают акции мемов и европейские акции.

Мое мнение таково, что вы всегда должны владеть акциями. Одной из возможных областей продвижения вперед могут быть развивающиеся рынки* из-за потенциала роста. Вам может понадобиться роскошь очень длительного периода владения, чтобы получить дополнительный импульс для вашего портфеля. Некоторые считают, что США могут развиваться в неправильном направлении, поэтому в долгосрочной перспективе доходность обычно будет более скромной.

Эти классы активов по-разному реагируют на волатильность, что делает диверсификацию критическим аспектом инвестиций в период нестабильности рынка. Как и любая стратегия, диверсификация не может не гарантировать прибыль и не защитить вас от убытков на падающем рынке.

Но, по крайней мере, вы можете уменьшить свои потери за счет диверсификации. Финансовые эксперты рекомендуют выделять не более 10% ваших портфелей высокорисковым инвестиционным стратегиям. Потому что в случае убытка вы должны иметь возможность восстановить убыток в своем портфеле. Высокодоходные торговые стратегии, такие как торговля бинарными опционами, позволяют вам агрессивно наращивать свой портфель, а время контрактов бинарных опционов обычно составляет всего несколько минут или даже секунд. Если вы можете хорошо следить за волатильностью на рынке, вы можете удвоить свои деньги благодаря торговле бинарными опционами.

Если вы планируете торговать бинарными опционами, обязательно работайте с брокером, у которого есть функции быстрого вывода средств и открытия демо-счета. Надежные и известные брокеры, такие как Quotex, могут предоставить вам эти функции. Если вы ищете брокера бинарных опционов, вы можете узнать больше о Quotex.

Определите свою толерантность к риску

Как инвестор, вы должны задать себе один из самых важных вопросов: «Каков мой аппетит к риску?» Каждая инвестиция имеет связанную с ней степень риска, и способность оценить риск и оценить уровень, на котором вы можете работать, имеет важное значение при инвестировании. Проведите точный анализ того, где вы находитесь, и определите, чем вы готовы рисковать, прежде чем решитесь на какие-либо инвестиции.

Технологии изменили ландшафт инвестиционного мира благодаря таким программам, как Riskalyze, которые позволяют профессионалам быстро оценить, с каким портфелем вы можете справиться, а затем сообщить, какое распределение необходимо вам для достижения ваших целей. Ваш денежный поток также может определять вашу толерантность к риску. Например, если вы планируете выйти на пенсию в 67 лет и ожидаете 50 тысяч долларов в год от социального обеспечения, но ваши общие расходы составляют 90 тысяч долларов в год, ваш портфель должен будет приносить 40 тысяч долларов из этого дохода до 90 лет. Если у вас больше дохода и деньги, отложенные на пенсию, вы можете справиться с большим риском, однако также лучше проконсультироваться с профессионалом, чтобы вы могли сделать лучший выбор для своих общих целей.

Определяя свой аппетит к риску, помните об аспекте диверсификации. Здесь вы можете составить свой план диверсификации, чтобы сбалансировать риски. Тактика диверсификации идет рука об руку с пониманием вашей терпимости к риску как ключом к повышению эффективности портфеля в периоды нестабильности.

Думайте о долгосрочной перспективе

Инвесторы часто впадают в панику из-за неустойчивых рыночных обстоятельств, таких как изменение рыночного спроса, политика правительства, создающая нестабильность и инфляцию. Однако инвесторы должны помнить о долгосрочных прогнозах своих инвестиций. Случай нестабильности не должен заставлять инвесторов упускать из виду свои долгосрочные цели. Наоборот, основное внимание всегда следует уделять построению своих портфелей, чтобы противостоять колебаниям волатильности и оставаться сильными, даже когда рынки работают плохо.

Инвесторы также должны ограничить свой инвестиционный оборот и быть готовыми удерживать свои инвестиции в течение длительного периода времени. Долгосрочное мышление всегда должно быть основной задачей инвесторов, стремящихся увеличить свою прибыль. Каждый процесс принятия решений для инвесторов имеет решающее значение для определения направления их инвестиций, независимо от состояния экономики. Создание портфеля для достижения долгосрочных целей с учетом диверсификации может помочь инвесторам пережить периоды нестабильности на рынке и продолжить наращивать свои активы.

Для более индивидуальной поддержки дополнительным преимуществом будет работа с финансовым консультантом. Они могут помочь вам создать всестороннее портфолио, адаптированное к вашим целям, и потенциально повысить вашу прибыль на долгие годы, несмотря на рыночные условия.